نجحت الإدارة العامة لمكافحة جرائم الأموال العامة والجريمة المنظمة، في كشف عمليات نصب مبتكرة باستخدام أساليب احتيالية للاستيلاء على أموال البنوك، عن طريق فتح حسابات بنكية بموجب مستندات مزورة، واستغلال الخدمات المميزة التى تقدمها البنوك لعملائها، وضبط القائم علي هذه العمليات.
أكدت المعلومات والتحريات تعرض عدد من البنوك بالبلاد لوقائع احتيالية بأساليب مبتكرة عن طريق فتح حسابات بنكية بموجب مستندات مزورة، بقصد الاستيلاء على أموال البنوك من خلال استغلال الخدمات المميزة التى تقدمها البنوك لعملائها.
بالفحص تبين قيام (أحد الأشخاص – مقيم بمحافظة أسيوط) بابتكار أسلوب إجرامي حديث فى مجال العمل المصرفي، حيث استغل قيام البنوك بمنح مزايا للعمليات الشرائية بمبالغ مالية كبيرة تعرف بميزة “الكاش باك”، وهى إعادة نسبة من قيمة العملية الشرائية باستخدام بطاقات الدفع الإلكترونى أوعلى هيئة نقاط يتم تحويلها إلى مبالغ مالية للمشتري.
قام الشخص المشار إليه بالتوجه إلى عدد من البنوك بمدينة أسيوط وفتح العديد من الحسابات البنكية بأسماء أشخاص مختلفة منهم متوفيين، منتحلاً صفتهم بموجب صور ضوئية لبطاقاتهم واستلام بطاقات دفع إلكترونى بأسماء هؤلاء الأشخاص، وقيامه بإنشاء شركات تجارية وهمية باسمه وآخرين بمسميات ومجالات مختلفة، وعقب ذلك يتقدم بطلبات للبنوك بفتح حسابات بنكية تجارية باسم تلك الشركات، واستلام ماكينات الدفع الإلكترونى المباشر المستخدمة فى المحلات التجارية، حتى يتمكن من الحصول على المبالغ المستردة من العمليات الشرائية عقب إيداع مبالغ مالية كبيرة فى الحسابات البنكية التى تم فتحها بأسماء الأشخاص المتوفيين.
تبين من المعلومات بقيامه بإستخدام بطاقات الدفع الإلكترونى المسلمة له فى إجراء عمليات شرائية وهمية يقوم من خلالها بالحصول على نسبة من الأموال التى قام بإجراء عمليات شراء بها بميزة “الكاش باك”، حيث تمكن من خلال ذلك من الحصول على مبالغ مالية بلغت 2 مليون جنيه تقريباً خلال ثلاثة أعوام.
عقب تقنين الإجراءات بالتنسيق مع قطاع الأمن العام ومديرية أمن أسيوط، تم إستهداف المتهم المذكور حيث أمكن ضبطه حال تواجده بدائرة قسم شرطة أول أسيوط وعُثر بحوزته (27 ماكينة تجميع نقاط مربوطة على حسابات بنكية لعدد من البنوك – 13 بطاقة دفع إلكترونى بإسم المتهم منسوبة لعدد من البنوك – 47 بطاقة دفع إلكترونى بأسماء زوجة المتهم وبعض أقاربه منسوبة لعدد من البنوك – 3 بطاقات دفع إلكترونى بأسماء أشخاص متوفيين التى تم إصدارها بموجب مستندات “مزورة” منسوبة لأحد البنوك).
كما تم ضبط (3 صور ضوئية لبطاقات رقم قومى بأسماء بعض المتوفين “مزورة” – 3 صور قيد وفاة بأسماء أقاربه منسوبة لأحد الجهات الحكومية – سجلات تجارية منسوبة لأحد الجهات الحكومية – كشوف حسابات بنكية – 8 أكلاشيه منسوبة إلى عدد من الشركات التجارية الوهمية النشاط بإسم المتهم – مبلغ مالى جهاز حاسب آلى “لاب توب” – طابعة كمبيوتر – 2 هاتف محمول).
وبفحص الأجهزة الإلكترونية تبين إحتوائها على دلائل تؤكد إرتكابه الواقعة وتحتوى على (8 بطاقة رقم قومى بأسماء بعض أقاربه المتوفيين، تم التلاعب فى بعض بياناتها “مزورة” التى تم إستخدامها فى حسابات بنكية بأحد البنوك – بطاقات رقم قومى بأسماء أشخاص من أقاربه ومعارفه – إيصالات سحب وإيداع نقدية – رسائل نصية مرسلة له من البنوك تفيد حصوله على خدمة الكاش باك وإيداع مبالغ مالية بحساباته البنكية التجارية – برنامج “الفوتوشوب” لتعديل البيانات وإعادة طباعتها من خلال جهاز الكمبيوتر الخاص به والطابعة).
وبمواجهة المتهم اعترف بارتكابه الواقعة على النحو المشار إليه، وتم اتخاذ الإجراءات القانونية.
